Закупить товар
Оплатить партию или сырьё до того, как поступит выручка от продаж и отгрузок.
РЕШЕНИЕ / 01
Оборотные средства.
Деньги для ежедневного движения бизнеса.
Закупки, исполнение контрактов и сезонные расходы. Подбираем инструмент под движение денег в компании.Обсудить задачу
СУТЬ РЕШЕНИЯСначала задача.
Сначала задача.
Потом инструмент.
Поставщики, аренда, зарплаты и логистика требуют оплаты сегодня, а выручка по контракту придёт позже. Подбираем деньги для текущего оборота так, чтобы инструмент соответствовал срокам поступлений.
Оборотный кредит, кредитная линия, факторинг или частный капитал — в зависимости от структуры поступлений и задачи.
КОГДА ПОДХОДИТЗадачи, которые
Задачи, которые
обсудим.
Исполнить контракт
Покрыть расходы на производство, персонал и логистику до оплаты заказчиком.
Пройти сезонный пик
Увеличить запасы и объём работ, когда расходы растут раньше поступлений.
КАК РАБОТАЕМРазберём путь
Разберём путь
к решению.
Смотрим денежный цикл: когда нужно заплатить поставщикам, когда платят покупатели и какие деньги уже заняты действующими обязательствами.
Сопоставляем оборотный кредит, кредитную линию, факторинг и, если задача этого требует, частный капитал. Формат, срок и обеспечение обсуждаются после анализа бизнеса и требований партнёра.
ПЕРВЫЙ РАЗГОВОРЧто важно
Что важно
выяснить.
- 01
На какую сумму и к какому сроку нужен ресурс?
- 02
Как устроены поступления и дебиторская задолженность?
- 03
Какие действующие обязательства есть у компании?
ДЛЯ ПЕРВИЧНОГО РАЗБОРА
С чего начать.
Достаточно описать задачу. Полный список документов составим после знакомства с ситуацией.
- Цель, сумма и желаемый срок привлечения
- Обороты по счетам и финансовая отчётность
- Крупные договоры, график оплат и действующие кредиты